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  • 聚焦養老金融!行業重磅峰會,邀您研討未來養老業務發展

    隨著“銀發浪潮”的臨近,我國養老保險體系將面臨更大的挑戰。為了實現養老保險制度的長期可持續發展, 近日,國家多個部門密集出臺了《個人養老金實施辦法》等個人養老金配套政策,我國個人養老金制度進入實質性推動落地階段。個人養老金是我國關于第三支柱養老保險體系的制度性安排,對豐富居民養老保障渠道、支持國家人口老齡化戰略、實現共同富裕遠大目標具有重要意義。

    人力資源和社會保障部養老保險司副司長賈江:“個人養老金是第三支柱里有制度安排的部分,是政府政策支持、個人自愿參加、市場化運營的補充養老保險制度。個人養老金制度的建立,是完善我國多層次多支柱養老保險體系的重要舉措,有利于促進我國養老保險制度的可持續發展?!?/p>

    對外經貿大學保險學院副院長孫潔:“個人養老金就是政府主導的,然后市場運作的,它不僅包含商業養老保險,也包含公募基金、理財產品,還有信托資金?!?/p>

    隨著個人養老金產品正式開售,各金融機構競爭局面逐漸形成。11月25日,人力資源和社會保障部會同財政部和國家稅務總局印發通知,公布了36個先行城市(地區)名單,個人養老金制度開始在先行城市(地區)實施。

    首批開辦個人養老金業務的機構,包括23家商業銀行、11家理財公司、14家證券公司、6家保險公司、40家基金公司,另外還有37家基金銷售機構。

    銀行打響開戶“爭奪戰”

    參加個人養老金需要先開立個人養老金賬戶和個人養老金資金賬戶,而通過商業銀行渠道,可以一次性開設這兩個賬戶。對商業銀行而言,爭取更多人來開戶,對于后續引入更多個人養老金增量資金具有重要意義。

    近期,各銀行圍繞個人養老金開戶的“爭奪戰”已經打響,多家銀行通過抽獎、發紅包、送微信立減金等方式攬客。

    在招商銀行APP,“財富”板塊中設有“養老金融”,該業務中除了社保賬戶、企業年金,還有個人養老金的頁面,目前顯示“暫未開放個人申請,開放后第一時間通知?!钡行幸呀浲瞥隽恕邦A約有禮”的活動,預約后可參與抽獎,截至10月15日,已有超過28500人參與預約。

    中信銀行在APP中推出“幸福+養老賬本”模塊,為客戶提供基本養老保險、企業年金、職業老金、個人養老金和退休后服務等全生命周期養老相關功能。

    保險公司“百花齊放”

    近日,中國銀保監會發布《關于開展養老保險公司商業養老金業務試點的通知》,決定自2023年1月1日起開展養老保險公司商業養老金業務試點,試點期限暫定一年。

    本次試點將在北京市、上海市、江蘇省、浙江省、福建省、山東省、河南省、廣東省、四川省、陜西省10個省份開展。參與試點養老保險公司為:中國人民養老保險有限責任公司、中國人壽養老保險股份有限公司、太平養老保險股份有限公司、國民養老保險股份有限公司。

    國壽股份有關負責人表示, 保險機構在個人養老金業務上具備自身特有優勢。比如,相對于基金、理財和儲蓄產品,保險產品兼具穩健與靈活的雙重特性,可以更好地為客戶進行養老財富積累,守住養老金本錢。個人養老金業務因賬戶封閉運行,理財、儲蓄和公募基金產品資金在達到領取條件前不可支取,客戶若購買保險產品,在發生身故、全殘或失能情況下,保險理賠資金可直接支付到個人賬戶。

    理財公司“爭奪”先地

    去年12月6日,工銀理財、建信理財、招銀理財和光大理財推出了首批4只養老理財產品。養老理財產品“首登舞臺”便發行火爆,甚至有產品提前售罄。一年以來,養老理財產品試點從“四地四機構”擴容至“十地十機構”,試點機構步入產品常態化發行階段。

    截至12月6日,已有9家理財公司共計發行50只養老理財產品,其中40只產品的最新凈值超過“1”。其中,在首批試點機構里,建信理財、工銀理財和光大理財的產品數量領先,分別發行了11只、11只和10只。

    在第二批試點機構里,中郵理財的產品數量較多,已經發行了5只。工銀理財已發行的養老理財產品募集規模超130億元,獲得了超8萬人次客戶認購;光大理財已發行的養老理財產品募集規模超百億元,服務了近4萬名投資者。

    隨著個人養老金相關制度框架不斷完善,個人養老金產品體系正在構建——個人養老金理財產品、個人養老儲蓄、個人養老金保險產品、個人養老金公募基金產品等將可供投資者選擇。

    在此背景下,未來養老金會有什么樣的變化?個人養老金投資怎么選?

    正在加速布局零售業務的商業銀行,如何在個人養老金融業務突出重圍,實現一站式服務?

    保險、理財等財富管理機構如何抓住養老機遇,實施新舉措?

    即將在2023年3月9日上海舉行的《2023零售銀行領導者年會暨第十八屆財富管理與私人銀行論壇》,多位業內專家將就上述問題進行深入的探討。

    相關議程如下:

    應對老齡化:三支柱發展與財富管理業機遇

    養老金相關政策解讀

    零售銀行業應對養老金融的機遇和挑戰

    個人養老金政策加速銀行開創業務新模式

    個人養老金政策解讀

    豐富養老金融產品服務供,完善一站式養老綜合服務體系

    圓桌討論:財富管理市場主體如何緊抓養老機遇?

    發展養老金融的能力塑造

    金融市場主體如何發揮自身優勢,打造差異化發展道路

    期待您的蒞臨。

    詳細議程安排,請掃碼

    知悉。

    了解議程|咨詢參會|獎項申請|贊助合作

    更多信息請咨詢

    Echo Qian 錢女士
    T: (86 21) 6095 7205

    M: 177 1760 2551 (微信同號)

    E-mail: echo.qian@shine-consultant.com

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